淮安区人民检察院第四检察部主任 张士海

        三名男子通过向他人倒卖银行卡赚钱，在此过程中，他们眼红电信网络诈骗者骗得的巨额资金，于是利用掌握银行卡内资金流信息的便利，合伙将卡里的赃款私吞。前不久，男子吴某被法院以盗窃罪、帮助信息网络犯罪活动罪判处有期徒刑三年九个月，并处罚金5.2万元，两名同伙曾某、陈某均被法院以盗窃罪判处有期徒刑三年，并处罚金3万元。“前几天还有人劝我出卖银行卡，听了你们刚才讲的案例，真有点后怕，幸亏当时没贪图这个小利，要不然就麻烦大了……”5月12日上午，江苏省淮安市淮安区检察院检察官在深入社区进行普法宣传时，一位居民看了宣传单上吴某的案例后感慨地说。

        “炒股”被骗90万元

        2021年2月初，江苏淮安的王女士与朋友聚会时被拉进了一个微信群。一天，群里一位陌生男子主动联系王女士，他自称是银监会的工作人员，希望跟王女士交个朋友。王女士没有多想，就通过了对方的好友申请。

        在随后的聊天中，对方自我介绍姓赵，说因为工作原因，他掌握着股市的内部信息，可以通过炒股轻松赚钱，但不方便亲自操作，建议王女士和他合作炒股，保证稳赚不赔，王女士拒绝了。此后，在赵某多次联系下，王女士答应试试看。

        同年3月15日，王女士按照赵某的提示，下载了一个名为“LMAX-交易平台”的App。王女士根据赵某的指令进行一番操作后，发现自己操作的账号里多出了几万元。于是，王女士彻底相信了赵某的话，决定在该平台上投资。

        第二天，王女士登录平台，注册了一个账号，并一次性投资10万元，结果当天就赚了1万余元。此后，王女士不断加大投资数额，所赚金额也不断上升。2021年3月20日下午，王女士登录平台准备提现，却发现账号已被冻结。王女士赶紧联系赵某，又发现自己已被对方拉黑。王女士这才明白被骗了，赶紧向警方报案。至此，王女士已经被骗了90万元。

        接到报案后，警方顺着王女士的资金流向展开调查，发现王女士的钱被分流到多个银行卡账户，其中一个账户登记的身份信息是一名叫吴某的福建籍男子。6月4日，警方在福建南平将吴某抓获归案。根据吴某的交代，警方又将吴某的同伙曾某、陈某抓获。三人到案后，如实供述了他们的犯罪事实。

        倒卖银行卡

        30多岁的吴某在老家务农。2019年7月的一天，吴某偶然结识了中年妇女黄某，在交谈中得知黄某是收银行卡的，黄某承诺每张卡每个月给吴某500元。吴某听了有点心动。

        过了一个多月，黄某打电话问吴某是否有银行卡出售，并明确告知她买卡是用来洗钱的。当时吴某正缺钱用，决定立即去办卡卖给黄某。吴某先后前往当地5家银行，一口气办理了5张银行卡，并将卡交给黄某，黄某当即向吴某支付了2500元。此后一段时间，黄某果然信守承诺，每个月都会给吴某2500元。

过了两个多月，黄某给吴某打电话，说之前的银行卡都不好用了，希望吴某再去办几张，但这次需要带U盾的银行卡，并承诺这类卡办好后，每张卡每个月支付1500元。吴某一听银行卡涨价了，立即办理两张银行卡并将卡交给黄某，黄某当场支付了3000元。

2020年4月的一天，吴某再次接到黄某的电话，问他是否愿意去泉州帮忙取钱，每天工资300元。吴某问取钱是什么意思，黄某没有解释，只说到了就知道了。吴某觉得待遇不错，就爽快答应了。

        到泉州后，黄某让吴某又办了三张银行卡，然后给吴某买了一辆电动车，让他每天听指令并带着不同的银行卡去自助取款机上取钱。10天后，黄某通知吴某说自己的朋友被抓了，让吴某立即回去。

        合伙上演“黑吃黑”

        回到老家，吴某又回到了每天干农活、打短工的状态。2021年3月底的一天，吴某突然接到曾某的电话，问吴某有没有带U盾的银行卡，如果卡能正常使用，每张可以支付5000元。吴某当即说有，曾某便让吴某带着银行卡到约定地点见面。

        吴某带着银行卡前往一家宾馆。到了房间后，吴某发现除了曾某，还有一名陈姓男子。闲聊中，陈某和曾某告诉吴某，他们提供的这些卡被上家收买后都被用于诈骗，他们可以把卡里的钱“吃”了，因为这些钱来路不正，所以没人会找过来。于是，三人来到一家网吧，经检测发现吴某这张银行卡的网银功能可以正常使用。在陈某的建议下，吴某将手机号绑定到卡上，便于及时掌握卡里资金信息。

        随后，曾某打电话给杨某联系卖卡事宜。听说有带U盾的银行卡，杨某同意收购。第二天下午，曾某通知吴某带着卡到指定地点与杨某见面。见面后，杨某支付了1000元定金，表示等卡试过后再支付剩余的钱，吴某当场将银行卡、U盾等一套东西交给杨某，杨某随后就将银行卡转卖了。

当晚6点多，吴某接到曾某的电话，说卡里已经有钱不停地进出，让他迅速到宾馆会合。当发现卡里已经有7万多元时，他们立即拨打银行的客服电话，要求将卡挂失。就在办理挂失期间，又有钱进入，等手续办完，卡里已经有11.2万元。

        就在三人高兴之际，杨某接到上线的电话，被质问为什么卡里的钱突然只能进不能出，杨某赶紧打电话问曾某怎么回事，曾某假装说不知道。与此同时，吴某、曾某和陈某三人来到附近一家银行办理了银行卡注销手续，并将卡里的钱全部取出。刚出银行，曾某又多次接到杨某的电话，曾某只好如实相告，杨某随即提出也要分点钱，曾某答应。陈某和曾某各分得3万元，剩余的钱归吴某。陈某和曾某各自拿出4000元转给杨某，并让吴某也转给杨某4000元，遭到吴某拒绝。

        2021年7月12日，吴某被淮安区检察院以涉嫌盗窃罪、帮助信息网络犯罪活动罪，曾某、陈某被以涉嫌盗窃罪批准逮捕；同年11月15日，淮安区检察院对三人提起公诉。鉴于三人归案后自愿认罪认罚，法院采纳检察机关提出的量刑建议，作出上述判决。杨某等其他涉案人员已被上海公安机关抓获归案，目前仍在办理中。